Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Luckywins Casino Geldwäsche verhindert, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparent, in klaren Worten und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Luckywins Casino wird von Luckywins Entertainment B.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-013). Gemäß dieser Lizenz sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Das ist kein Formalitätspapier, sondern ein täglich gelebter Prozess.

Unser AML-Programm umfasst Risikobewertung jedes Spielerkontos, laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern und prüfen jeden neuen Zahlungsanbieter, bevor wir ihn anbieten. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether und Dogecoin behandeln wir mit denselben Sorgfaltspflichten wie Fiat-Zahlungen.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern kann eine Nachverifizierung erforderlich werden. Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise:

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gut lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-/Krypto-Kontos auf Ihren Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Damit Sie jederzeit wissen, wo Ihr Antrag steht, haben wir den Ablauf in vier klar definierte Schritte gegliedert:

Alle Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Spielerkonto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Reflexe
• Schritt 2: Upload im sicheren Bereich Ihres Kontos, verschlüsselte SSL-Übertragung
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückfragen im Live-Chat, falls etwas unleserlich ist

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strikt begrenztem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz verpflichtet uns dazu.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Wettmustern oder deutlich überdurchschnittlichen Auszahlungen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermögensverkäufe oder Erbschaftsunterlagen sein.

Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen. Je nach Situation genügt ein einzelnes Dokument; in komplexeren Fällen fragen wir nach ergänzenden Nachweisen, bis ein plausibles Gesamtbild entsteht.

Unsere Transaktionsüberwachung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Unser System vergleicht Einzahlungshöhe, Spielfrequenz, Einsatzmuster und Auszahlungsverhalten mit dem Risikoprofil Ihres Kontos. Auffällige Abweichungen, etwa Einzahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität, prüfen wir manuell.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, soweit technisch möglich. Das ist die Same-Methode-Regel: Der Geldfluss soll denselben Weg zurücknehmen, den er gekommen ist.

Unsere Limits im Überblick:

Folgen fehlender oder mangelhafter Dokumente

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen sind weiterhin möglich, Auszahlungen werden zurückgehalten. Das schützt Sie und uns gleichermaßen.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest, sperren wir das Konto umgehend, verweigern die Auszahlung offener Guthaben und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Bei nicht antwortbaren Anfragen (wir erinnern Sie mehrfach per E-Mail) setzen wir eine Frist von 30 Tagen. Läuft diese ab, kann das Konto dauerhaft geschlossen werden; ausstehende Gewinne aus regulärem Spiel zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung auf ein von Ihnen benanntes Konto aus.

Geraten Sie in eine solche Situation, erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir suchen gemeinsam mit Ihnen eine Lösung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung des Kontos auf. Grund ist die gesetzliche Pflicht, behördlichen Nachfragen zu jederzeitigen Transaktionen nachkommen zu können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonvern. Eine vorzeitige Löschung ist aus rechtlichen Gründen nicht möglich, auch nicht auf eigenen Wunsch; alle weiteren personenbezogenen Daten können Sie sich jederzeit exportieren oder löschen lassen.

Häufige Fragen zu Luckywins

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckywins Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsnachweis) fordern wir vor der ersten Auszahlung an.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus?

Wir folgen der Same-Methode-Regel: Auszahlungen laufen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Das ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den konkreten Grund und Sie laden korrigierte Dokumente hoch. Die Prüfung startet dann neu, ohne dass Sie Nachteile erleiden.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Krypto-Einzahlungen und -Auszahlungen (Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether, Dogecoin) unterliegen denselben KYC- und AML-Pflichten wie EUR-Zahlungen.